Comptes courants en France
Comptes du quotidien, classés selon le coût annuel total plutôt que les offres de bienvenue.
- ✓Comparaison gratuite
- ✓Supervisé par the ACPR and the AMF
- ✓Fonds de garantie des dépôts (FGDR) jusqu’à 100 000 €
Providers pay us, usually only if you take up a product; the order is computed from the rate they publish — read how we order lists and where the figures come from. How we order lists Sources de données.
Produits propres à ce marché
Livret A
State-regulated tax-free savings passbook with a capped balance.
LDDS
Sustainable-development savings passbook, same tax treatment as Livret A.
PEA
Equity savings plan with tax relief after five years.
Les tarifs affichés sont indicatifs et issus des grilles tarifaires publiées pour France. Il s’agit d’une comparaison fondée sur des critères produits publiés — pas d’un conseil financier, ni d’une promesse d’acceptation.
A current or chequing account in France is everyday banking: deposits, payments and a debit card from a licensed deposit-taker. Eligible balances are covered by Fonds de garantie des dépôts (FGDR) under the ACPR and the AMF. Compare the monthly fee, what it takes to waive it, overdraft TAEG and whether the account is actually available to residents here.
What the fee buys
A “free” account can still charge for overdrafts, foreign spend or paper statements. A fee-charging account can still be cheaper if it includes the payments you actually use. We only list providers with a live apply link. Related: savings if the money will sit, banks for who is licensed here, and cards if revolving credit is the product you need.
Questions des lecteurs sur ce marché
Réponses fondées sur les règles, la supervision et les tarifs locaux — pas sur une page américaine traduite.
Que coûte un compte courant en France ?
Le coût réel d’un compte au quotidien tient aux frais mensuels, aux marges de change, aux frais de retrait et à la tarification du découvert. Nous les indiquons pour chaque produit au lieu d’inventer un montant mensuel typique.
Qui supervise les établissements comparés sur Bankmatch en France ?
Chaque établissement listé pour France est supervisé par the ACPR and the AMF. Les dépôts éligibles sont couverts par Fonds de garantie des dépôts (FGDR) jusqu’à 100 000 € par déposant et par établissement.
Que signifie « TAEG » ici ?
TAEG est le coût annuel effectif utilisé en France, intérêts et frais obligatoires inclus. Nous affichons toujours l’indicateur local afin que les chiffres correspondent à la grille tarifaire de l’établissement.
Vérifiez-vous ma solvabilité pour afficher des résultats ?
France n’a pas de score de crédit à la consommation. Les établissements évaluent les revenus et les éventuels incidents de paiement enregistrés ; nous faisons donc la mise en relation selon les critères de prêt publiés plutôt qu’un score.
How current is the pricing on this page?
Every figure on this page is read from the provider's own product feed, so it changes here when the provider changes it rather than when we get round to retyping it. We deliberately do not stamp a verification date on the page: the feed does not record when a provider last reviewed a figure, so any date we printed would be our guess dressed up as a fact. Where a required number is missing from the feed we leave the field empty instead of estimating it.
Comment Bankmatch gagne-t-il de l’argent ?
Providers pay us a fee, and in most cases it falls due only if a reader goes on to be approved for or take up the product; on a few products it is a percentage of the amount borrowed. That never changes the order: it is computed from the price the provider publishes, before any commercial term is read, and placement is not for sale. The methodology page sets out exactly how the order is derived so you can check a list against it.